Руководство банка упорно не хочет возвращать деньги вкладчиков и так же упорно молчит, когда его об этом спрашивают?

Скандальная история этого кредитного учреждения изобилует странностями. А какие только имена не звучат, когда речь заходит о банке, родившемся в неспокойные 90-е – тут и благосклонно принимаемый Кремлем олигарх Михаил Прохоров, и попавший в кремлёвскую опалу «водочный король» Александр Сабадаш.

Чужие деньги карман не тянут?

Далеко не каждое кредитное учреждение России может «похвастаться», что его боссы осуждены за невозврат миллионов, выданных навсегда за кордон. Впрочем, 190 млн рублей, растворившиеся на просторах Вселенной по инициативе Сергея Сомова, бывшего председателя правления Таврического, и члена правления этого банка Дмитрия Гаркуша, могут показаться пылинкой по сравнению с общими размерами махинаций, которые, похоже, не прекращаются и сегодня.

Отсидевшие по 6 лет Сомов и Гаркуша – вот судьба-злодейка – минувшей осенью вновь попали под уголовное преследование. На этот раз им инкриминируют мошенничество в особо крупном размере и легализацию денежных средств, полученных преступных путём. Вероятность снова оказаться за решёткой, но уже на 10 лет, для бывших топ-менеджеров Таврического выглядит вполне реальной. По информации объединённой службы судов, не позднее 26 марта 2013 года фигуранты выдали кредиты на сумму 952 млн рублей компании «Милан», которая была связана с ликёроводочным заводом «Ливиз», принадлежавшим Сабадашу. На самом же деле, почти миллиард растащили по своему усмотрению, минуя все требуемые в этом случае процедуры.

События восьмилетней давности привели к тому, что заложниками псевдокредитных игр оказались многие крупные предприятия. Едва не завалилась на бок, например, компания «Ленэнерго», которая держала в Таврическом более 10 млрд рублей.

Спасать кредитное учреждение ринулся АКБ «Международный Финансовый Клуб», основным акционером которого является Михаил Прохоров. Глядя на победные реляции Таврического, можно предположить, что санация благополучно завершается, и до 1 июля 2022 петербургский банк будет присоединён к вотчине своего миллиардера-спасителя.

Например, в прошлом октябре Таврический устами председателя правления Павла Зварича продекларировал, мол, пробоина заделана, течь устранена: банк «стабильно улучшает свои финансовые результаты, развивает корпоративное кредитование, активно работает с частными клиентами и расширяет офисную сеть в Москве».

Заявил об этом Зварич по случаю докапитализации Таврического в размере 1,6 млрд рублей в виде выпуска обыкновенных акций по закрытой подписке. Догадаться, кто приобрёл эти ценные бумаги, не составляет никакого труда – это АКБ МФК. Теперь у санируемого повысились показатели финансовой устойчивости и, как следствие, появились возможности для расширения бизнеса.

Но позволим себе предположить, что закрытую подписку можно было бы и не проводить. Почему?

Ах, этот манящий Кипр!

Ровно шесть лет назад Таврический, сменивший топ-менеджеров при наступлении санации, заключил кредитный договор с некой компанией BREKSTA LIMITED (Riga Feraiou & Andrea Zakou CHRISTINA CENTER, Flat/Office 103, 3095, Limassol, Cyprus) на сумму1,113 млрд рублей для финансирования текущей деятельности. Вернуть их кипрские предприниматели обязались в феврале 2017 года, уплатив за пользование кредитом 13% годовых. Деньги, между прочим, ушли за рубеж сразу же после подписания договора.

Кто персонально представлял при оформлении сделки интересы Таврического, каким образом пакет документов передавался в кредитное подразделение, видел ли кто-либо из сотрудников руководящего звена воочию представителей загадочной островной компании или хотя бы её бизнес-план, не говоря о твёрдом залоге или обеспечении в виде поручительства, «Нашей Версии на Неве» установить не удалось. На эти вопросы, как и по поводу нашего интереса о категорийности денежной сделки согласно Положению ЦБ РФ о резервах по ссудам № 254-П, Павел Зварич и его приближённые лица предпочитали молчать, будто воды в рот набрали.

Казалось бы, Таврический, по примеру инициированного банком уголовного преследования Сомова и Гаркуши, должен всячески способствовать установлению обстоятельств выдачи исчезнувших денег, в том числе поступивших на его оздоровление. Ведь произошло приблизительно то же, что и при прежнем руководстве, только в гораздо большем объёме – средства вкладчиков пропали самым странным образом, но даже бдительный санатор тревогу не забил.

И вот что любопытно – в декабре 2017 года Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области вынес решение по делу № А56-57885/2017 о взыскании с BREKSTA LIMITED задолженности по кредитному договору. Причём на этот момент заёмщик, по некоторой информации, вернул Таврическому 223 млн рублей. Как считают эксперты, если примерно 20% выданных средств возвращается кредитору, это позволяет избежать обвинения в преднамеренном выводе денег. И всё равно в остатке зависло более 1 млрд рублей.

Рождаются совсем плохие мысли. Например, о том, что судебный процесс был затеян формально, чтобы не привлекать внимание со стороны правоохранительных органов. Заёмщик, кстати, согласился с требованиями истца и попросил рассмотреть дело в отсутствие своего представителя. Интересно, кем именно было подписано ходатайство от имени BREKSTA LIMITED? Но гораздо интереснее, истребует ли Таврический этот долг, продолжает ли взыскивать проценты за пользование кредитом и осуществляется ли вообще исполнительное производство?

Получив редакционный запрос, в приёмной председателя правления Таврического банка размышляли полтора месяца. А затем «порадовали» в телефонном разговоре: руководство рассмотрело и приняло решение не отвечать.

Кто стоит за BREKSTA LIMITED? Есть сомнения в том, не является ли эта кипрская компания «пустышкой» для прокачки денег. Согласно данным OPENCORPORATES (The Open Database Of The Corporate World) у BREKSTA LIMITED с 08.09.2019 по 26.11.2019 был изменен статус с «Active» на «Reminder Letter Sent». То есть она извещена надзорными органами о некоем несоответствии или недопустимости, и взаимодействовать с таким субъектом небезопасно.

Кстати, согласно данным официального сайта АКБ МФК одним из четырёх акционеров этого банка наряду с Михаилом Прохоровым, Татьяной Орловой (председателем правления) и Екатериной Игнатовой (супругой главы корпорации «Ростех») является кипрская компания Onexim Holdings Limited.

Мы ни на что не намекаем. Просто акционер санатора и миллиардный должник Таврического прописаны на Кипре. А ещё у кредитора уплыли деньги, но АКБ МФК приобрёл ценные бумаги по закрытой подписке на сопоставимую сумму. Похоже, Сергею Сомову и Дмитрию Гаркуше просто не улыбнулась удача. Ну а нам не решился ответить на такие простые вопросы Павел Зварич, председатель правления Таврического…