«Неизвестные лица», преднамеренно обанкротившиеся на деньги граждан и государства, намерены управлять средствами пенсионных накоплений петербуржцев. После череды скандалов, связанных с предпринимательской деятельностью негосударственных пенсионных фондов, новую реформу правительство РФ открыло намерением повысить доверие россиян к НПФ: по самым оптимистичным прогнозам, число российских вкладчиков в эти структуры к 2014 году может превысить 20 миллионов человек.
«Неизвестные лица», преднамеренно обанкротившиеся на деньги граждан и государства, намерены управлять средствами пенсионных накоплений петербуржцев. После череды скандалов, связанных с предпринимательской деятельностью негосударственных пенсионных фондов, новую реформу правительство РФ открыло намерением повысить доверие россиян к НПФ: по самым оптимистичным прогнозам, число российских вкладчиков в эти структуры к 2014 году может превысить 20 миллионов человек. Однако, как показал анализ документов, оказавшихся в распоряжении «Нашей Версии на Неве», управлять кровными накоплениями наших соотечественников зачастую могут и организации с репутацией не самых честных игроков на рынке инвестиций.
Эксперты утверждают, что неприятности у инвестиционного холдинга «Адекта», о котором пойдёт речь ниже, начались в 2008 году после того как Пенсионный фонд России был уличён в связях с детищем предпринимателя Александра Гительсона, банком ВЕФК.
Банк, получивший в народе ёмкое, но образное прозвище «Невидимка», с лёгкой руки руководителей петербургского отделения ПФР стал пенсионным агентом более миллиона пенсионеров Ленинградской области. В прокурорских кругах долго ходили слухи, будто бы часть бюджетных денег «Невидимка» направлял на поддержку известной политической партии, а другую обращал в прибыль, занимаясь кредитованием коммерческих структур. Одной из таких структур и оказалось подразделение инвестиционного холдинга «Адекта». Когда же информация о союзе ПФР и негосударственной структуры стала явной, часть денег срочно пришлось возвращать.
Описание внутренней структуры «Адекты» займёт целый абзац, однако знакомство с ней стоит потраченного времени. Дело в том, что такой формы организации хозяйственного общества как «инвестиционный холдинг» не существует. Под громким рекламным слоганом работало три отдельных акционерных общества: ЗАО «Адекта-Капитал», ЗАО «Брокерская компания «Адекта» и ЗАО «УК «Адекта». Также в составе холдинга значилась некоммерческая организация «Негосударственный пенсионный фонд «Адекта-Пенсия». К слову сказать, и брокерская, и управляющая компании были учреждены ЗАО «Адекта-Капитал», поэтому вопрос об аффилированности этих компаний оставим на откуп пытливому читателю.
Во второй половине 2009 года СМИ сообщили, что решением Арбитражного суда Санкт-Петербурга «Адекта-Капитал» было признано банкротом. Тот же самый статус вскоре получила и одноимённая брокерская компания.
Наткнулись на РИФ
Отметим, что клиентами-кредиторами компании оказались достаточно разношёрстные по социальному статусу граждане. К примеру, среди них значился и генеральный директор отечественной производящей «Студии ТРИТЭ Никиты Михалкова» Леонид Верещагин (говорят, что благодаря звучному статусу он стал одним из немногих, кому удалось вернуть вложенные средства) и руководство Ленинградской Федерации профсоюзов. Которое «попав» на деньги (свои или профсоюзные?) по непонятным причинам не успело в полном объеме включиться в реестр требований кредиторов «Адекта-Капитал». Вложили в холдинг свои скромные сбережения и несколько десятков заслуженных пенсионеров и ветеранов труда.
При этом треть горожан тратит больше, чем до пандемии, четверть – меньше, чем раньше, но стараются откладывать, а остальные либо вовсе не изменили своим привычкам, либо изменили категории трат при тех же расходах.
Осознав, что рассчитаться по своим обязательствам компания не в состоянии, руководство холдинга приняло решение, которое впоследствии и ляжет в фабулу заявления многочисленных потерпевших в правоохранительные органы. И поскольку в качестве основных подозреваемых по данному делу фигурирует «неустановленная группа лиц», дабы не быть обвинёнными в разглашении информации личного характера, будем оперировать аналогичными терминами.
Итак, в начале сентября 2009 года «неустановленная группа лиц» обратилась к кредиторам с просьбой явиться в офис «Адекта-Капитал». Там собравшимся сообщили удручающую новость: компания находится в стадии банкротства и средств для расчёта с кредиторами у неё нет. Впрочем, добропорядочное руководство обеспокоено таким положением дел и хочет исправить неудобства, причинённые клиентам. Правда, не от своего имени. Гражданам предложено заключить договор цессии с некой компанией «Реверс» (её создатель и директор – глава обанкротившейся «БК «Адекта» Игорь Тумин) и предоставить уже новому игроку право требовать долг с банкрота. Но, как оказалось, у добропорядочности существует срок годности – ровно один день. «На обдумывание времени нет, потом руководство компании к этому вопросу возвращаться уже не будет», – поставили перед фактом кредиторов. Убедительные слова подействовали на пребывающих в смятении граждан. Они подписали бумаги, не особо вникая в суть договора, тем самым переуступив «Реверс» право требования долга. Через несколько месяцев «неустановленные лица» перестали отвечать на звонки. В марте 2010 года, когда вкладчики решили лично посетить обозначенный в договоре офис компании «Реверс», оказалось, что его там уже нет. По всей видимости, предвидя такое развитие событий, составители договора предусмотрительно указали: все претензии принимаются исключительно в письменном виде. Но не укажешь ведь в претензии, что всё проделанное напоминает заранее просчитанную схему, при которой компания «Реверс» весьма необременительно концентрирует в своих руках необходимое количество голосов на собрании кредиторов, чтобы принимать решения сомнительные с точки зрения выгоды своих цессионариев?
В связи с этим любопытна история и ещё одной, отнюдь не сторонней «Адекте» компании – ООО «РИФ». Судя по документам, учредителем данной компании и её директором был некто господин Ежов, он же являлся создателем и генеральным директором компании «Адекта-Брокер». Зачем воротилам инвестиционного бизнеса понадобилась компания с уставным капиталом в 10 тысяч рублей, спросит читатель? Анализируя это приобретение, эксперты вспоминают, что ещё в предкризисные времена ЗАО «Адекта-Капитал» сформировала долг в 517 млн рублей перед ЗАО «БК «Адекта». А за три дня до рассмотрения дела о банкротстве руководство «РИФа» предложило брокерской компании выкупить по договору цессии право требования к материнской компании. Причём с отсрочкой оплаты в один год. Не правда ли немного странно, что переуступку долга предприниматели доверяют неизвестному юрлицу? Впрочем, все вопросы снимаются, если принять во внимание тот факт, что в итоге небольшая компания становится конкурсным кредитором в деле о банкротстве «Адекты-Капитал» с 50,99% голосов от общего количества кредиторской задолженности. Фактически управляя вместе с «Реверсом» банкротством инвестиционной компании.
Спасая дочек
В Петербурге известие о финансовой несостоятельности «Адекты-Капитал» стало если не сенсационным, то знаковым событием. По словам участников рынка, это было первым банкротством фирмы, занимающейся портфельными инвестициями. В своё время факт неплатёжеспособности компании подтвердила её директор Полина Гусева, не вдаваясь, впрочем, в детали.
Например, что падение активов, которое наблюдалось в то время на рынке, в случае с «Адекта-Капитал» стало просто катастрофическим. Буквально под конец 2008 года активы фирмы рухнули с 4,5 млрд рублей до 900 млн. Учитывая авторитетные фамилии, которые занимались брокерскими услугами фирмы, столь крутая дорога к банкротству вовсе не выглядела как просчёты финансовой стратегии. Подозрения подтвердила судебно-бухгалтерская экспертиза, назначенная в рамках арбитражного дела №А56-29360/2008 по банкротству ЗАО «Адекта-Капитал». Эксперты установили, что с целью наращивания кредиторской задолженности, с 2007 по 2009 год компания совершила десятки сделок, не соответствующих рыночным условиям.
В совещании о возможности строительства ветки метро до города-спутника Южный приняли участие руководители комитетов по инвестициям, по развитию транспортной инфраструктуры, по градостроительству и архитектуре, по транспорту, а также представители Группы «ВИС» и ГУП «Петербургский метрополитен».
Так, у судебных экспертов вызвал вопрос тот факт, что ценные бумаги ЗАО «Строительное объединение М-ИНДУСТРИЯ» рыночной стоимостью 119,14 рублей «Адекта-Капитал» реализовывает по рыночной стоимости контрагенту. А затем,через короткий промежуток времени, приобретает идентичную ЦБ у «БК «Адекта» по стоимости в четыре раза превышающей рыночную.
Или же договор по купли-продажи облигаций ООО «Инком-Лада». Буквально за один месяц ЗАО «Адекта-Капитал» приобрело ЦБ по двум договорам: с контрагентом по цене рыночной стоимости, а потом с той же брокерской компанией, но уже по цене превышающей рыночную в семь раз.
«Указанные договоры заключены на условиях, не соответствующим рыночным, и являются причиной ухудшения показателей за 4-й квартал 2008 года», – пишет эксперт. И вывод – «Совершение сделок (…) ЗАО «Адекта-Капитал» с взаимосвязанными компаниями по многократно завышенным ценам на условиях, не отвечающим рыночным требованиям, могут являться признаком искусственного создания кредиторской задолженности. В случае, если по указанным сделкам были произведены расчёты (…), то это может являться признаком вывода денежных средств из ЗАО «Адекта-Капитал».
Интересно, что второе заключение, сделанное по просьбе представителей должника, к выводам о преднамеренном банкротстве не пришло. По мнению экспертов «АКГ ИНАУДИТ», в сделках, не соответствующих рыночным условиям, имела место стратегия руководства компаний. И направлена она была на сохранение дочерних компаний.
Как установили эксперты, «Адекта-Капитал», обладая отрицательной динамикой, уже к апрелю 2008 года была не способна отвечать по своим обязательствам перед кредиторами. Тем не менее, продолжала активно «спасать» своих дочек, то есть заключать новые договора займа с физическими и юридическими лицами. Осознавала ли компания, что не сможет вернуть данным кредиторам денежные средства?
Награда за банкротство?
После долгих мытарств, «кинутых» граждан и представителей компаний, правоохранительные органы всё-таки возбудили уголовное дело в отношении неустановленных лиц из числа руководства «Адекта-Капитал» по статье «мошенничество». Интересно, что дело было заведено по заявлению некоего ЗАО «Элкус», которое в своё время также выступило одним из кредиторов компании. По каким-то причинам аналогичные заявления граждан остались без внимания, как в ГУВД, так и в прокуратуре.
Так кто же стоит за безвременно почившей «Адектой»? Справка об акционерах данной компании содержит звучные имена. В частности, там фигурирует и председатель Совета ветеранов МВД РФ по Северо-Западу генерал-майор внутренней службы в отставке Леонид Пинчук, и начальник Управления ценных бумаг ОАО РФК-банк Полина Гусева. Буквально за месяц до банкротства она, будучи акционером «Адекта-Капитал», продала 51% своих акций ЗАО «УК «Адекта». А уже через месяц выступила с предложением о ликвидации материнской компании.
Кстати, «Адекта-Капитал» и сегодня продолжает работу на рынке, но уже под именем ЗАО «УК Норд-Вест Капитал». Компания успешно управляет средствами 12 паевых инвестиционных фондов, среди которых ОПИФСИ «Адекта-Фонд пенсионных резервов». Интересно, что возглавляет новую компанию всё тот же Игорь Тумин. Стала ли высокая должность наградой за успешное банкротство? И легко ли будет клиентам ЗАО «УК «Норд-Вест Капитал» тягаться с такими специалистами?
